E' in vigore il Regolamento UE 2024/1624 sull'antiriciclaggio.
Il testo del regolamento è relativo alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo. Il pacchetto di norme è volto a rafforzare il quadro dell’Unione in materia di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT).
Si riconoscono in banche, agenzie immobiliari, casinò, commercianti, settori delle criptovalute i soggetti obbligati alle suddette norme.
Antiriciclaggio, limite ai pagamenti
Una delle novità introdotte dal regolamento, ormai conosciuta, è l’introduzione di un limite a livello europeo per i pagamenti in contanti di importo elevato. Infatti, i soggetti obbligati che effettuano operazioni in contanti al di sotto di tale limite rimangono vulnerabili ai rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo in quanto offrono un punto di ingresso nel sistema finanziario dell’Unione.
Si è reso pertanto necessario imporre l’applicazione di misure di verifica della clientela per mitigare i rischi di uso improprio del contante. Per garantire che le misure siano proporzionate ai rischi posti dalle operazioni di valore inferiore a 10.000 euro, tali misure dovrebbero limitarsi all’identificazione e alla verifica del cliente e del titolare effettivo quando questi effettuano operazioni occasionali in contanti pari almeno a 3.000 euro.
Pertanto, le persone che commerciano beni o forniscono servizi possono accettare o effettuare un pagamento in contanti fino a un importo di 10.000 euro o importo equivalente in valuta nazionale o estera, indipendentemente dal fatto che la transazione sia effettuata con un’operazione unica o con diverse operazioni che appaiono collegate. Tale limite non si applica:
- ai pagamenti tra persone fisiche che non agiscono nell’esercizio di una professione;
- ai pagamenti o ai depositi effettuati presso i locali degli enti creditizi, degli emittenti di moneta elettronica e dei prestatori di servizi di pagamento.
Il regolamento entra in vigore oggi, 9 luglio 2024, ma si applica a decorrere dal 10 luglio 2027.
Sitografia
www.eur-lex.europa.eu
